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什么时候是投资加密货币的最佳时机？

2025-09-24 16:25:23 | 来源： | 作者：佚名
像比特币这样的加密货币每天（甚至每小时）都会经历价格波动,与任何类型的投资一样，波动性可能导致不确定性，害怕错过或害怕参与,当价格波动时，您如何知道应何时购买

在理想的世界中，这很简单：低买高卖。实际上，即使是专家，也是说起来容易做起来难。与找准时机的做法不同的是，许多投资者使用一种称为美元成本平均法（或称为 “DCA”）的策略，通过定期地向资产（如加密货币、股票或黄金）中投资较小的金额来减少市场波动的影响。

当有人认为他们的投资将长期升值（或增值）并经历价格波动时，DCA 可能是正确的选择。

什么是 DCA？

平均成本法 (DCA) 是一项长期策略，无论价格如何，投资者都会在一段时间内定期购买少量资产（例如，每年每月在比特币上投资 100 美元，而不是一次投资 1200 美元）。其 DCA 计划可能会随着时间而改变，并且取决于投资者的目标，可能会持续数月或数年。 

尽管 DCA 是购买比特币的流行方式，但它并不是加密货币所独有的，传统投资者数十年来一直使用该策略来抵御股市的波动。如果您在每个发薪日通过雇主的退休计划进行投资，您甚至可能已经在使用 DCA。

DCA 有什么好处？

DCA 可以是投资加密货币的有效方法，而无需为研究市场时机而进行艰巨的工作，也可以避免在高峰期因一时冲动而投入所有资金的风险。

关键是要选择负担得起的金额，并定期进行投资，而不管资产的价格如何。这有可能使购买成本随时间“平均化”，并减少价格突然下跌对任何给定购买的总体影响。如果价格确实下跌，DCA 投资者可以继续按计划购买，并有可能在价格回升时获得回报。

什么情况下 DCA 比一次性投资更有效？

DCA 可以帮助投资者安全地进入市场，开始从长期价格上涨中受益，并在短期内将价格下跌的风险平均化。而且在以下情况下，与一次投资大量现金相比，它可能会提供更多可预测的回报：

  • 购买随时间推移可能会增值的资产。如果投资者认为价格即将下跌（但很可能会长期回升），则他们可以运用 DCA，在他们认为会发生下跌的时期内投资现金。如果这一预期是正确的，他们将受益于以较低的价格购买资产。但是，即使他们错了，随着价格的上涨，他们也会在市场上拥有投资。
  • 在波动中对冲赌注。DCA 使投资者能随时了解价格。当市场出现价格波动时，此策略的目标是使投资组合中的任何急剧增加或减少平均化，并从各个方向的价格变动中获得一些好处。
  • 避免 FOMO 和情绪化交易。DCA 是一种基于规则的投资方法。通常，初学者会陷入“情绪化交易”的陷阱，在这种情况下，买卖决定是由恐惧或兴奋之类的心理因素决定的。这些可能导致投资者无法有效地管理其投资组合（例如：在经济低迷时期恐慌性抛售或因担心错过指数式增长而过度押注）。

DCA 在实践中如何运作？

当然，任何 DCA 策略的成功都取决于市场情况。为了说明，让我们以一个现实世界的价格波动为例，就在它们逼近比特币迄今为止最大的下滑之时。如果您从 2017 年 12 月 18 日（接近当年的价格峰值）开始每周投资 100 美元的比特币，您本应该总共投资 16,300 美元。但是到 2021 年 1 月 25 日，您的投资组合将价值约 65,000 美元，投资回报率超过 299％。

相反，在价格达到最高点时以全部资金买入通常被认为是一个坏主意——但是您怎么知道价格是否达到了最高点？如果您以相同的金额 16,300 美元在 2017 年 12 月 18 日全盘投入，则在头两年中您将损失近 8,000 美元。尽管您的投资组合会解套，但您同时又失去了实现利润复合的能力（甚至可能为了止损而让自己亏本出售比特币）。

现在假设您等待了一年，并在 2018 年 12 月至 2020 年 12 月之间每月投资 200 美元的比特币。在这种情况下，您的投资组合到 2020 年总价值将超过 13,000 美元，相比之下，一次性投资的总投资额为 23,000 美元。这种“全盘投入”的投资本来可以为您带来更高的利润，但同时也会带来更高的风险：您在初始投资日期之后的任何重大价格变动都会影响您的整个投资。

美元成本平均法在于对冲您的投注：它限制了您的潜在上涨空间，以减轻可能的损失。作为投资者的潜在安全选择，它可以减少因短期价格波动而对您的投资组合造成重大打击的可能性。

要知道 DCA 是否适合您的策略，请考虑您独特的投资环境，这一点很重要。始终应在采取新的投资策略之前咨询金融专业人士。

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