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一文了解Franklin Templeton香港首推代币化美债基金，数字金融新时代开启

2025-11-06 23:29:57 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）在香港推出首只代币化美债基金，标志着传统金融与区块链技术的深度融合,该基金通过代币化技术提升交易效率与透明度，为投资者提供低风险、高流动性的投资选择,

Franklin Templeton香港首推代币化美债基金，数字金融新时代开启

香港迎来首只代币化货币市场基金，与金管局代币化战略及央行数字货币探索形成合力，正引领万亿级RWA市场从概念验证迈向规模化发展。

在全球数字金融浪潮汹涌，现实世界资产（RWA）代币化成为行业热点的当下，香港再次以其开放和创新的姿态，迎来里程碑式突破。2025年11月6日，全球知名资产管理公司Franklin Templeton宣布在香港推出首只代币化货币市场基金——“Franklin OnChain U.S. Government Money Fund”。这一举措不仅是传统金融巨头深度拥抱Web3技术的标志，更是香港金融管理局（HKMA）“Fintech 2030”战略的首个重要落地项目。它预示着，在香港这片数字金融的沃土上，传统与链上系统正加速融合，万亿级RWA市场的大门正被缓缓推开。

一、Franklin Templeton的里程碑：香港首只代币化货币市场基金

Franklin Templeton此次在香港推出的“Franklin OnChain U.S. Government Money Fund”，是其全球化数字资产战略的重要一步，也是香港数字金融发展的一个标志 性 事件。

  • 产品特性： 该基金在卢森堡注册，以短期美债为支持，通过区块链发行份额并记录所有权。这意味着投资者可以通过数字代币的形式，间接持有短期美国国债，享受其收益。
  • “Fintech 2030”首个落地项目： 此次发布是香港金融管理局“金融科技2030”计划下的首个举措，该计划由行政长官岳伟文于本周公布，概述了40多项措施，旨在整合人工智能工具、构建代币化生态系统并增强行业韧性。
  • “Project Ensemble”沙盒测试： Franklin Templeton正与汇丰银行和香港11家持牌虚拟资产平台之一的OSL集团合作，通过香港金融管理局（HKMA）的沙盒项目“Project Ensemble”测试代币化存款和资金流动。汇丰银行高管表示，该方案有望支持传统系统和区块链系统之间近乎即时的结算。

二、香港的数字金融雄心：加速RWA与代币化生态建设

Franklin Templeton的入局，与香港打造国际数字金融中心的战略雄心高度契合。

  • HKMA的“Fintech 2030”： 香港金管局总裁余伟文在金融科技周致开幕致时，阐述「金融科技2030」愿景，目标将香港发展为稳健、有韧性及具前瞻性国际金融科技枢纽，并聚焦4大重点领域，涵盖超过40个具体项目。
  • 推动代币化生态系统： 金管局将促进金融代币化（Tokenization）及推动蓬勃的代币化生态系统，并会带头为资产代币化作示范，如将代币化政府债券的发行恒常化，并同时探讨外汇基金票据及债券代币化的可行性。
  • CBDC框架： 岳先生表示，香港金融管理局正在构建代币化存款结算框架，该框架未来可能会纳入央行数字货币（CBDC）用于银行间支付。
  • SFC的监管支持： 香港证券及期货事务监察委员会（SFC）也发布两份通函，以利便持牌虚拟资产交易平台营运者接通全球流动性及扩大所提供的产品及服务范围，包括修改代币纳入规定、明确平台可分销数字资产相关产品与代币化证券等。

三、万亿RWA市场：全球金融巨头的共同选择

全球资产管理公司越来越多地采用代币化技术来提高效率和透明度。RWA代币化正成为全球金融巨头的共同选择。

  • 市场潜力巨大： Ripple和波士顿咨询集团（BCG）在4月份发布的一份报告预测，代币化现实世界资产的价值将从目前的约360亿美元增长到2033年的19万亿美元。
  • Citi与DTCC的实践： 金融巨头Citi与DTCC在纽约SmartCon透露，跨资产、跨境的“Tokenized Collateral（代币化抵押品）”已在真实交易中运行，技术可行但监管不一致成最大障碍。Citi称“Citi Token Services”已在美国、英国、香港、新加坡上线并处理数十亿规模的客户资金流与结算；DTCC“Great Collateral Experiment”验证代币化美债、股票、货基可跨时区用作抵押。
  • 监管协调的必要性： 三方强调需统一法律与标准，SWIFT等机构参与制定共享协议，否则将面临碎片化与合规冲突。

四、中国人民银行的跨境支付合作：激活价值互联网新引擎

中国人民银行副行长陆磊表示，人行高度重视与香港的跨境支付合作，探索运用多项金融科技创新手段，积极推进跨境支付互联互通，促进两地经济融合发展。

  • CIPS在港业务扩展： 持续扩展人民币跨境支付系统（CIPS）在港业务，为国际贸易投融资等提供安全高效的跨境清结算服务。
  • 数字人民币探索跨境支付新方案： 未来将运用数字人民币探索跨境支付新方案，包括推动多边央行数字货币桥合作，探索跨境支付新范式；依托数字人民币跨境支付平台，为央行数字货币跨境支付合作提供中国方案；并构建区块链加数字资产双平台，激活价值互联网新引擎。

总结：

Franklin Templeton在香港推出首只代币化货币市场基金，是香港在数字金融领域迈出的关键一步。这不仅是传统金融巨头深度拥抱Web3技术的标志，更是香港金融管理局“Fintech 2030”战略的首个重要落地项目。随着香港在RWA代币化、稳定币监管和CBDC应用方面的持续推进，以及与中国人民银行的跨境支付合作深化，香港有望加速成为全球数字金融新枢纽，引领Web3与传统金融的深度融合，共同开启万亿级RWA市场的新时代。

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Tag：代币化   金融  

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