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FATF关注：稳定币P2P转账带来规避制裁潜在风险

2026-03-04 21:09:31 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
FATF指出，稳定币因匿名性强、跨境流通便捷，常被用于P2P转账以规避制裁,犯罪分子利用其绕过传统银行体系，通过混币、DeFi拆分等手段掩盖资金流向，使非法交易追踪难度大增，严重威胁国际金融安全,

FATF关注：稳定币P2P转账带来规避制裁潜在风险

国际监管机构表示，通过自托管钱包进行的P2P稳定币转账可能绕过反洗钱检查，并敦促各国评估相关风险，采取相称的防范措施。

金融行动特别工作组在一份新报告中指出，通过自我托管加密钱包进行的点对点转账是稳定币生态系统中的一个关键薄弱环节，因为此类转账无需经由受监管的中介机构即可完成。该报告敦促各国加强监管，以应对稳定币日益广泛地应用于支付和跨境转账的情况。

在全球反洗钱监管机构关于稳定币、非托管钱包和P2P交易的报告中指出，用户通过非托管钱包直接进行的交易可在无需交易所或托管人等受监管中介的情况下完成。

FATF表示，这种结构可能造成反洗钱（AML）监管的漏洞，因为这些交易发生在无需监控活动并报告可疑转账的实体视线之外。该报告强调，随着稳定币在交易、支付和跨境转账领域的应用日益广泛，监管机构对其关注度也在不断提升。

监管机构呼吁各司法管辖区评估稳定币安排所引发的风险，并采取“相称”的缓解措施，包括在自托管钱包与受监管平台互动时加强监控，以及明确要求参与稳定币发行和流通的实体履行更清晰的反洗钱和反恐融资义务。

P2P稳定币转账被视为监管盲区

金融行动特别工作组表示，通过自托管钱包进行的P2P转账构成‘关键漏洞’，因为它们可能绕过通常由受监管中介机构实施的反洗钱管控措施。

这些转账直接在用户之间进行，无需虚拟资产服务提供商（VASP）或受合规义务约束的金融机构参与，从而限制了监管机构识别可疑活动的能力。

FATF指出，公共区块链上的交易仍可追踪，因为相关活动均记录在链上。然而，钱包地址的假名性质可能使溯源工作更加困难。

非法活动仅占加密交易总量的1%

1月9日，区块链分析公司Chainalysis发现，2025年非法加密货币地址收到的金额至少为1540亿美元，其中稳定币占非法交易总额的84%.

FATF在其报告中重申了这一统计数据，强调了稳定币目前在非法交易中的使用情况。

稳定币P2P转账存制裁规避险

按加密资产类型划分的非法活动。来源：Chainalysis

Chainalysis表示，即使绝对美元金额有所增加，非法活动在总链上交易量中所占比例仍较小。

在同一份报告中，Chainalysis表示，非法交易占加密货币总交易量的比例不到1%。

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Tag：稳定币  

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