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DAI币是什么?与其他稳定币有何区别?一文详解DAI币用途,购买和未来前景分析

2026-03-15 13:53:05 | 来源： | 作者：佚名
DAI 币是个比较不一样的稳定币，最初纯粹由加密货币资产「产出」，主打最纯粹的链上资产,这篇文章就来介绍DAI 币是什么、如何运作及有哪些用途，并比较DAI 与其他稳定币的差异

DAI 币是个比较不一样的稳定币，最初纯粹由加密货币资产「产出」，主打最纯粹的链上资产。

这篇文章就来介绍DAI 币是什么、如何运作及有哪些用途，并比较DAI 与其他稳定币的差异、怎么买DAI 币，最后也会分享富哥对DAI 币未来的观点。

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DAI币是什么

DAI 是个2017 年由MakerDAO（今Sky Protocol）发行、主要在以太坊上运行的算法稳定币，其目标是价格与美元一致，并作为区块链上独立的通用资产。

DAI 采用超额抵押的方式来确保价值与美元接近，用户需抵押过量的ETH、WBTC、RWA、稳定币等资产，才能取得DAI 币，其价值仅占抵押品50% 左右。

如此一来，就算币价在抵押过程有些微波动，也不会影响到DAI 应有的价值。

在此同时，抵押的用户也要支付Stability Fee 稳定费，来确保DAI 的正常运作。

DAI币怎么运作

DAI 稳定币的运作是靠加密货币超额抵押的方式，来维持其稳定币价值。

你可以透过DAI 的智能合约，抵押手上的ETH、WBTC、稳定币等资产，并取得对应的DAI 来使用，反之也能归还DAI 并取回抵押品。

要注意的是，抵押的价值会远高于你取得的DAI，以抵押率150% 为例，代表你要抵押等值约150 USDT 的加密货币，才能取得100 DAI。

不仅如此，归还DAI 时，还要支付Stability Fee 稳定费来作为利息。

同时，也要留意若抵押品的价格大幅下跌，会影响到抵押率，并导致智能合约直接没收你的抵押品，并拿去偿还DAI 的价值。

观点：DAI 的运作机制其实就是「质押借币」，只不过条件更严苛、操作流程更复杂，如果只是单纯想借币，用交易所的功能会比较方便。

DAI 常见用途

价值存储

DAI 本身价格与美元接近，因此可用于存储价值，等要用到钱时，再拿DAI 出来花。

举例来说，你持有的某币价格上涨50% 后，就能够把它卖掉换成DAI，如此一来便能把50% 收益放进口袋。

未来不管这个币价格跌多惨都与你无关，因为你已经先赚50% 了！

短期资金运用

透过抵押手上的加密货币、取得DAI 后，也能拿来做短期操作。

举例来说，假设你现在已经满手加密货币，但看到某币价格有飙涨的潜力，怎么办？

此时你可以抵押手上的币来取得DAI，再拿DAI 去买这个币，等价格飙涨后再卖掉换成DAI，并归还DAI、取回抵押的资产。

如此一来，你就能在不卖掉手上加密货币的同时，又参与到飙涨的收益！

参与DeFi

持有DAI 可参与链上的放贷协议、提供流动性等，并获得对应的收益。

甚至，现在你还可以把DAI 换成USDS 并拿去质押，来获得更直觉的DeFi 收益。

富哥提醒：当然，链上项目都有风险，投入前务必谨慎评估安全性！

自由转帐

你可以把DAI 自由转帐给世界上的任何一个人，只要对方也有加密货币钱包或交易所帐号，就能在几分钟内快速完成，不受机构的营业时间、地点限制。

DAI与其他稳定币比较

稳定币发行机构类型抵押方式去中心化
USDTTether法币稳定币美元与美债低
USDCCircle法币稳定币美元与美债低
USDeEthena合成稳定币加密资产+ 对冲中
DAIMakerDAO去中心化稳定币超额抵押高
USD1World Liberty Financial法币稳定币美元与美债低
PYUSDPayPal法币稳定币美元与美债低

稳定币比较表

稳定币类型

同为稳定币，也同样与美金价值相似，所属类型却不一定相同，差异在「背后储备资产是什么」。

例如本文主角DAI，是以其他加密货币超额抵押的方式，来支撑DAI 的价值。

与DAI 较为类似的是USDe，同样以其他加密货币来支撑价值，不过并不是以超额抵押的方式来避开币价波动，而是以「期现套利」的方式来对冲价格风险。

至于USDT、USDC、USD1、PYUSD，则单纯以美元或较低风险的美债来支撑，称为「法币稳定币」，这种运作模式比较好理解，你丢一美元进去，就拿到等值一美元的稳定币。

抵押方式

不同的抵押方式，会影响到对应稳定币的风险。

例如法币稳定币最大的风险是如果保管法币的机构出事，稳定币价值也会跟着受影响，像过往USDC 就曾因为其中一家储备银行倒闭，使得价格一度脱勾到0.75。

而以加密货币为储备的稳定币，则会受加密货币剧烈的价格波动影响。

要注意的是，就算抵押方式相同，也不代表稳定币的风险都一模一样，因为抵押配比、抵押品保管方式、稳定币发行商的作风等，都可能影响风险高低。

DAI币价格走势

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从DAI 过往的价格走势可以看到，其与目前市值最大的美元稳定币USDT 几乎1：1 等值，就算有价格偏差，也大多只是短期供需波动。

倘若DAI 的价格偏离美元价值，MakerDAO 也有对应的市场机制，来让DAI 回归正常价值：

  • DAI 价格过高：增加供给，降低加密货币换成DAI 的稳定费（Stability Fee），来增加换成DAI 的需求。
  • DAI 价格过低：减少供给，增加加密货币换成DAI 的稳定费（Stability Fee），来促使DAI 持有者换成其他加密货币。

换句话说，只要市场还信任DAI、加密货币价格也在合理的范围内，DAI 的价格就不容易长期偏离美元价值。

DAI币的风险

抵押品性质

由于DAI 背后的抵押品是ETH、USDC 等其他加密货币，因此这些币种的性质也会影响到DAI 的风险。

例如USDC 的本质是中心化的稳定币，因此某种程度来说，DAI 也有间接的中心化风险疑虑。

关于这点，MakerDAO（Sky Protocol）重新定位了DAI 的性质，提出PureDAI 及USDS 两种稳定币。

PureDAI 纯粹由ETH 等加密货币做抵押，标榜更为去中心化，但相对地不会有任何额外收益。

USDS 则向合规监管靠拢，抵押品也多了RWA 等中心化资产，相对地质押USDS 能够获得这些资产产生的部分收益。

智能合约漏洞

DAI 的运作仰赖智能合约，因此如果智能合约出现漏洞，可能导致抵押品被意外释放、过量铸造DAI，进而影响到DAI 的价值。

所幸，DAI 的智能合约是公开透明的，因此任何人都能共同监督其安全性，目前为止也没有发生重大安全事件。

治理方向

DAI 的发展方向仰赖MKR 币（今SKY 币）持有者的决策，因此如果你持有不够多的MKR 币，便可能被其他人牵着鼻子走，就算发展方向不是你期望的也无能为力，只能摸摸鼻子卖掉DAI 弃坑。

DAI币怎么买

购买DAI 最快的方式是通过加密货币交易所，举凡币安、OKX、Bybit、Bitget 等交易所都能买到DAI，而且只要线上操作就可以了。

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以下，小编将以币安来示范买DAI 的流程。

 

以下是可以帮助你快速入门币安的精选文章：

要注意，本文仅示范介面操作，不代表推荐买DAI，加密货币投资风险高、价格波动大，进行任何投资前务必谨慎评估风险，并自行承担投资盈亏。

步骤一：准备好交易平台

首先，你要准备好一个买DAI 的交易帐户，例如币安。

根据经验，只要线上申请帐号、完成身份验证后，就能够在10 分钟准备好帐户，流程就跟注册网购帐号一样简单。

唯一不同的是，你要提供身分证件来完成验证，这步骤的用意是确保平台上所有用户都是「真人」，而不是来乱的诈 骗。

骤二：准备好USDT

接着，要在币安帐户内准备好USDT。

这个USDT 就像币圈国度的通用资产，无论你是要买DAI 还是其他加密货币，几乎都能用USDT 来买，而且各大平台几乎都支持。

详细可以参考：如何在交易所购买USDT和比特币?币安买币卖币详细教学

步骤三：下单买入DAI

在币安帐户内有USDT 后，接着到「交易」页面，找到「USDT/DAI」。

补充：像USDT/DAI 之类的叫做交易对，意思是你可以用后者（DAI）来买入前者（USDT），也可以把前者卖掉换成后者。

要注意，这边要点「卖出」，因为我们是要把USDT 卖掉换成DAI。

点击后，输入你一颗USDT 要换成多少颗DAI、总共要卖掉几颗USDT，就能完成下单。

只要市场价格达到你设定的价位，即可顺利买到DAI 币啰！

币安购买DAI币教学

买DAI 币教学

DAI币未来前景分析

DAI 的未来端看是否能给持有者足够的安全感及收益。

要让一个人使用稳定币，要不就是它够好用，要不就是它够安全，再不然就是它给的收益多。

例如目前市值最大的稳定币USDT，便是因为它太好用，能在交易所内买卖各大加密货币，甚至参与放贷收益等，因此至今仍稳坐第一名宝座。

而USDe 虽然是后起之秀，但凭借着收益机制，让许多投资人对它产生高度兴趣，并迅速窜升到稳定币市值前三名。

尽管近年来DAI 也开始发展收益相关协议，不过收益的背后大多由传统资产产生。

因此对投资人来说，若想要领到最原始、完整的收益，还不如自己去买传统资产，如此一来还不用多承担一个加密货币项目的风险。

关于这点，DAI 要如何面对、让投资人更愿意选择DAI，便决定了DAI 的未来。

常见问题

有USDS 以后DAI 还能用吗？

可以，尽管MakerDAO 已升级为Sky.money，DAI 依然能正常运作，只不过你可以将DAI 与USDS 互换后，拿USDS 去参与链上收益而已。

DAI 可以买的加密货币多吗？

以加密货币交易所支持的币种来说并不多，例如在币安交易所内，你只能用DAI 交易BTC、ETH 或USDT，若想要用DAI 买更多加密货币，须以热钱包等方式操作。

总结

最后，总结DAI 的重点如下：

  • 由加密货币超额抵押的算法稳定币，主打较为去中心化，所属智能合约都能随时检视。
  • 可用于价值存储、参与DeFi、短期资金运用、自由转帐，甚至可换成USDS 并参与链上收益。
  • 抵押品仍暴露于中心化风险，且价格不一定能随时与美元1：1 等值，持有时仍须留意。
  • 可透过加密货币交易所来快速买卖DAI 币。

到此这篇关于DAI币是什么?与其他稳定币有何区别?一文详解DAI币用途,购买和未来前景分析的文章就介绍到这了,更多相关DAI币内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！

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Tag：Dai币  

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