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Liquity Token（LQTY）币是什么？LQTY代币经济学、价格预测及投资前景

2026-07-18 11:24:09 | 来源： | 作者：佚名
本文介绍了LQTY，它是去中心化借贷协议Liquity的激励代币,用户抵押ETH能借出零息稳定币，只付一次小额开仓费,质押LQTY可瓜分这些手续费，还能投票引导新稳定币BOLD的流动性,它总量固定，主打代码不可篡改的极简借贷模式,感兴趣的小伙伴可以了解一下

Liquity Token（LQTY）币是什么？LQTY代币经济学、价格预测及投资前景

Liquity (LQTY) 是 DeFi 借贷领域中技术最极简、机制最具韧性的无息借贷协议之一，以其革命性的不可变智能合约架构和零人工治理模式而闻名。Liquity 被设计为多链环境下的开源去中心化流动性基石，旨在减轻过度抵押导致的资金效率低下和人为治理篡改的关键漏洞。它通过允许每个 Trove（借贷仓位）在 110% 最低抵押率下运行，并依托稳定池（Stability Pool）作为自我清算的安全验证层，将单点爆仓风险转化为统一的算法防御，从而将去中心化稳定币 LUSD 与更广泛的 ETH 质押经济体连接起来。

Liquity 作为一个高效的非托管借贷生态系统脱颖而出，以其无治理密钥、无利率模型、一次性借贷费结构及抗审查的前端网络而广受尊重。超越作为依赖团队运维的传统借贷平台模式，Liquity 已演变为资本效率最大化、清算自动化与算稳软挂钩机制的基础设施支柱。由其以代码为内核的架构驱动，Liquity 确保了一个永久运行、无需许可、抗人为干预的环境，使其成为 DeFi 底层借贷设施全球扩张的首选协议之一。

Liquity （LQTY）是什么？

在 DeFi 世界中，流动性就像人体静脉中的血液一样，通过区块链生态系统和协议循环。借贷是 DeFi 领域的主要组成部分之一，可显著贡献大量流动性。

Liquity 是一种完全自动化、无治理的去中心化借贷协议，它由 Robert Lauko 和 Rick Pardoe 于 2019 年底创立。该项目旨在允许使用第三方前端对其原生代币进行无需许可的借贷，以实现最大的资本效率和用户友好性。

Liquity 提供无息抵押借贷和 DeFi 借贷，它通过集成两种代币 LQTY 和 LUSD 来实现这一点。在该平台上，用户通过锁定以太坊来借入 LUSD 稳定币，最低抵押比例为 110%，同时需要支付一次性借贷费用。

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Liquity 如何运作？

需要借贷的加密货币用户使用多个第三方前端之一来访问系统。绑定钱包后，他们会将 ETH 存入 Trove，然后借入。最低债务为 2，000 LUSD，旨在防止垃圾邮件发送者创建大量小宝藏，导致矿价上涨至不可持续的水平。

此外，在初始储值时，如果账户在偿还债务前关闭，协议将预留 200 LUSD，用于支付矿工价格。因此，借方无需偿还这 200 个代币作为借款的一部分。唯一真正的要求是，最低抵押品比率得以遵守，该比率保持在 110% 至 150% 之间，我们将在下文详细解释。

Liquity 的特点

借贷

用户可通过打开 Trove 进行借贷，Trove 是借贷资金池的用语。将 ETH 作为标的抵押品发布后，贷款接收者将获得 LUSD 的无息贷款，LUSD 是协议的原生稳定币。不收取任何利息，用户只需支付 Liquity 算法设置的基本费率加 0.5% 的一次性发行费。当前基本费率也为 0.5%，但可能会有所变化。但是，总借贷费用不会超过 5%。

例如，如果借方开启利基币宝藏，将 5 ETH 存入标的抵押品，则借入 5，000 LUSD。但是，他们还将承担一次性借贷费用，我们假设该费用目前为 1%。这将达到 50 LUSD。最后，200 LUSD 强平准备金将被追加，总债务为 5，250 LUSD。然而，由于 200 LUSD 只是准备金，因此借款人只需偿还 5，050 LUSD。

稳定资金池和强平

顾名思义，稳定性资金池可确保协议保持稳定，并能以最高效率运行。其主要用途是支付被清算账户产生的债务，即关闭 Trove 的网络术语。从资金池中移除所需金额的 LUSD 以取消债务，然后将锁定的以太坊按比例分配给资金池的质押者。这些被称为「强平收益」。

仅在两种情况下进行强平：Trove 低于最低抵押品比率 110%，或系统处于恢复模式，如下所述。已清算 Trove 的所有者可以保留借出的 LUSD，但由于无法收回抵押品（始终高于贷款价格），因此仍会亏损。

贷款从稳定资金池中的资金中偿还，消除了债务，强平收益在稳定供应商之间瓜分。然后，用于偿还稳定性资金池债务的代币将被销毁。最后，稳定提供商将获得强平收益，以弥补其烧毁代币的成本。

赎回和 LUSD 价格稳定

Liquity 更独特的功能之一是 LUSD 代币持有者能够以面值赎回 LUSD 稳定币，即 $10 LUSD 兑换 $10 等值 ETH。赎回可随时进行，在有实益汇率的情况下，赎回会更为常见。系统收取的赎回手续费有所不同，但通常约为 1%。

为了满足 ETH 需求，Liquity 协议使用赎回者的 LUSD 代币以最低抵押比例偿还 Trove，这是风险最高的账户。账户持有者收到剩余的抵押品，因为其债务已偿还，因此不会在此过程中产生净亏损。

LUSD 在 $1 至 $1.10 之间呈软挂钩。如果高于这一金额，LUSD代币持有者可以将代币赎回为ETH，从而将价格降低至$1。如果价格下跌，用户可再次使用 LUSD 交易以太坊，然后以盈利方式卖出兑换的以太坊。该系统可确保价格始终趋向于 $1，而无需进行硬追溯。

前端运营商

与大多数基于区块链的系统不同，Liquity没有官方前端。相反，第三方提供允许用户借贷的界面。本政策旨在确保去中心化，让所有潜在贷款接受者有机会获得贷款。系统的内核原则之一是消除审查机制，而审查机制可能会成为其他协议或服务的问题。

LQTY 奖励与分配

LQTY 奖励以多种方式发放，主要接收者是稳定性和流动性提供商。资金池中的 LUSD 越多，获得的 LQTY 数量就越多。然后，他们可以拿回 LQTY 奖励，并将其作为质押重新投入系统，从而获得协议费用的分担。

LQTY 质押

作为质押 LQTY 代币的交换，用户可瓜分系统收取的贷款发放和赎回费用。无需最短期限，质押者可随时提币。只有 LQTY 可以以这种方式质押。但是，如上所述，LUSD 可以添加到稳定性资金池中。

这一过程很简单，因为用户只需将代币添加到 Liquity 质押合约中。然后，他们将获得上述费用的份额，与所质押的 LQTY 总额的份额成正比。

恢复模式

为确保 Liquity 协议按指示运行，系统以太坊抵押品的供应量应超过网络债务总额的 150%。如果跌破该金额，系统将进入恢复模式。此时，所有抵押品低于 150% 的 Trove 均可清算或从系统中移除。尽管系统的设计从不需要使用，但用户可以轻松避免其实施，确保其抵押品比率高于 150%，因为即使在恢复模式下也不会受到影响。

Liquity 路线图

Liquity迄今为止的主要成就包括通过创建永不改变的理想协议来彻底改变加密货币借贷领域，这是无限自给自足的。

未来，Liquity 希望继续为加密货币交易者提供低成本贷款。与其他协议不同，没有管理密钥，也没有治理，这意味着系统永远不会发生变化。Liquity 的唯一真正目标是提高使用率，同时能够为其质押者和稳定资金池提供商提供更多奖励。其全自动智能合约交付系统使变革或进步变得不可能和不可取。

LQTY 代币经济学

LQTY 充当 Liquity 协议的辅助代币。它在发布后不久于 2021 年 4 月 5 日达到 146.94 美元的历史高点，并于 2022 年 11 月 14 日达到每枚代币 0.543990 美元的历史最低点。

LQTY 代币的最大供应量为 100,000,000 个代币，分配如下：

  • 投资者：33.9%。
  • 社区：33.3%。
  • 团队和顾问：23.7%。
  • Liquity AG 捐赠基金：6.1%。
  • 社区储备金：2%。
  • 服务提供商：1%。

Liquity Token（LQTY）币是什么？LQTY代币经济学、价格预测及投资前景

除分发给社区的币外，所有发行的 LQTY 代币均需锁定 1 年，并按如下方式分配：

流动性社区 – 35.3%

  • 32,000,000 LQTY 将分配至 LQTY 奖励池。这些代币是通过稳定池存款赚取的，并将通过协议奖励给前端和稳定提供商。
  • 1,333,333 LQTY 将分配给 LUSD:ETH Uniswap 池中的流动性提供者。这些代币将通过协议在 6 周内分发。
  • 2,000,000 LQTY 将以社区储备金的形式分配。这些代币保留给 Liquity AG 捐赠基金，并将用于资助赠款、黑客马拉松和社区活动。

团队和顾问 – 23.7%

  • 23,664,633 LQTY 已分配给当前（和未来）Liquity AG 员工和顾问。
  • 此类别中的所有 LQTY 均处于一年锁定期，并在参与 1 年后归属 1/4，然后每月归属 1/36。

投资者 – 33.9%

  • 33,902,679 LQTY 已分配给 Liquity 的早期投资者，锁定期为一年。

Liquity AG 捐赠 – 6.1%

  •  6,063,988 LQTY 已分配给 Liquity AG，为期一年，供公司使用。

服务提供商 – 1%

  •  1,035,367 LQTY 已分配给在推出前以各种方式帮助 Liquity 的服务提供商，锁定期为一年。

Liquity 价格预测

Liquity 在 2026 年的价格会是多少？

基于我们新的实验性 Liquity 价格预测模拟，LQTY 在 2026 年的价值预计将 下降 -2.4%，达到 $0.159457，如果情况最佳发生。价格将在 2026 年期间介于 $0.159457 和 $0.053427 之间。

Liquity 在 2027 年的价格会是多少？

根据我们最新的 Liquity 价格预测实验模拟，LQTY 的价值可能 下降 -2.21%，达到 $0.159777，假设最有利的条件。预计价格将在全年内在 $0.159777 和 $0.051288 之间波动。

Liquity 在 2028 年的价格会是多少？

我们新的实验性 Liquity 价格预测模型表明，LQTY 在 2028 年的价值可能 上涨 83.64%，在最佳情况下达到 $0.300026。预计价格将在全年内介于 $0.300026 和 $0.093638 之间。

Liquity 在 2029 年的价格会是多少？

根据我们的实验性预测模型，Liquity 的价值可能经历 756.85% 增长，在 2029 年，可能在最佳条件下达到 $1.39。预计 2029 年的价格范围介于 $1.39 和 $0.25914 之间。

Liquity 在 2030 年的价格会是多少？

使用我们新的实验性 Liquity 价格预测模拟，LQTY 在 2030 年预计将 上涨 481.36%，达到 $0.949829，在最佳情况下。预计价格将在 2030 年期间介于 $0.949829 和 $0.168516 之间。

Liquity 在 2031 年的价格会是多少？

我们的实验性模拟表明，Liquity 的价格可能 上涨 221.32%，在 2031 年，可能在理想条件下达到 $0.524975。预计价格将在全年内在 $0.524975 和 $0.20975 之间波动。

Liquity 在 2032 年的价格会是多少？

根据我们最新的实验性 Liquity 价格预测，LQTY 可能会经历 577.92% 上涨，达到 $1.10，如果最积极的情景发生在 2032。预计价格将在全年内介于 $1.10 和 $0.307664 之间。

Liquity 在 2033 年的价格会是多少？

根据我们的实验性 Liquity 价格预测，LQTY 的价值预计会 上涨 2715.33%，在 2033 年，最高潜在价格为 $4.59。在全年中，LQTY 的价格可能在 $4.59 和 $0.939314 之间波动。

Liquity 在 2034 年的价格会是多少？

我们的新 Liquity 价格预测模拟结果显示，LQTY 可能 上涨 1271.49%，在 2034 年，可能在最佳情况下达到 $2.24。预计今年的价格范围在 $2.24 和 $0.553689 之间。

Liquity 在 2035 年的价格会是多少？

基于我们对 Liquity 价格的实验性预测，LQTY 可能会 上涨 955.76%，在 2035 年，价值可能达到 $1.72。预计今年的价格范围在 $1.72 和 $0.705181 之间。

Liquity 在 2036 年的价格会是多少？

我们最近的 Liquity 价格预测模拟表明，LQTY 的价值 可能会 上涨 2514.26%，在 2036 年，可能达到 $4.27，如果条件理想。预计 2036 年的价格范围在 $4.27 和 $1.08 之间。

Liquity 在 2037 年的价格会是多少？

根据实验性模拟，Liquity 的价值可能会 上涨 9150.27%，在 2037 年，最高价格为 $15.11，在有利条件下。预计价格将在全年内从 $15.11 到 $3.97 之间下跌。

LQTY 是一项好的投资吗？

尽管所有投资均存在固有风险，但 LQTY 被视为长期选择。首先，预计未来几年价格上涨将带来丰厚的投资回报。其次，Liquity 借贷平台的优点在于它已完全被淘汰。一群用户无法改变系统，以牺牲他人的利益为代价 - 在加密货币领域很少发生，但总有可能。

然而，LQTY 价格最重要的因素仍然是 Liquity 平台本身能否在未来几年继续增长。随着越来越多的用户进入系统，代币将变得更加宝贵和可取。鉴于当前增长率继续按月增长，可以肯定地认为这一趋势将继续下去，因为没有重大的系统性变化会推动现有用户群。与往常一样，在跳上潮流或投资 LQTY 等任何加密货币之前，请务必进行自己的研究。

总结

简而言之，Liquity 协议旨在确保借贷者无需支付过多费用即可轻松获得加密货币贷款。Liquity 是无所不在的，不可改变，这意味着其体系永远不会改变。它被广泛认为是目前最好的全自动去中心化借贷协议，因为它完全去中心化，拥有不断扩大的用户群，将在未来几年内保持系统运行。

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