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KYC是什么？虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名验证？

2025-01-29 13:16:05 | 来源： | 作者：佚名
开展海外业务的客户可能会有个疑惑，为什么开个境外银行账户就需要填写KYC？什么是KYC？虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名验证？本文将为大家详细介绍KYC实名验证

我们在虚拟货币交易平台注册的时候，通常会被要求KYC认证/身份认证，如果不完成KYC验证就会被限制交易。

KYC认证这一项其实非常影响用户体验，特别是对刚进入加密货币市场的萌新来说，因为需要提供太多与个人身份信息相关的资料，大家都会担心信息泄露或者被非法利用的问题。

‌KYC（Know Your Customer）是金融和合规领域的重要概念，旨在通过身份核实和背景调查来确保客户的身份真实合法‌。具体来说，KYC是指金融机构在与客户建立业务关系时，对客户身份进行识别和背景调查，以了解客户及其交易目的、账户实际控制人与受益人等信息。通过KYC的实施，可以有效发现和报告可疑行为，广泛应用于反洗钱领域，贯穿银行各项业务，包括营销拓客、贷款授信、合资、并购等。‌

这篇文章将解读虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证，以及KYC认证流程和注意事项！

一.KYC是什么？虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证？

如果说现在的币圈及全球银行业有最痛恨的三个字母的话，KYC绝对算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）

KYC是什么？

KYC英文原文是"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』，这里可以理解为"实名认证"的意思。

听上去好像很多余，谁不了解客户呢？

但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。

二.为什么要进行kyc

KYC（Know Your Customer）即 “了解你的客户”，进行 KYC 的原因主要有以下几点1：

合规层面

  • 满足监管要求：许多国家和地区都有严格的法律法规要求金融机构进行 KYC，如美国的《爱国者法案》、英国的《反洗钱条例》等。金融机构若不遵守，将面临巨额罚款等严重处罚。
  • 打击金融犯罪：是预防洗钱、恐怖主义融资等金融犯罪的重要手段。通过核实客户身份，金融机构可以监测和发现可疑交易，阻止非法资金进入金融体系。

风险管控层面

  • 识别客户风险：有助于金融机构全面了解客户的身份、财务状况、业务活动等信息，从而准确评估客户在交易过程中可能带来的信用风险、市场风险、操作风险等。
  • 防止欺诈与身份盗窃：可以验证客户身份的真实性，减少欺诈行为的发生，避免不法分子利用虚假身份开设账户、进行诈骗或盗取客户资金等行为。

客户与市场层面

  • 提升客户体验：简化的 KYC 流程可以使客户更便捷地与金融机构开展业务，例如客户完成 KYC 后，后续交易可快速处理，减少因身份核实等问题带来的麻烦。
  • 维护机构声誉：实施严格的 KYC 措施，表明金融机构致力于合规经营和打击金融犯罪，有助于树立良好的企业形象，增强客户、投资者和市场对金融机构的信任。
  • 建立金融体系信任：从宏观层面看，KYC 有助于提高整个金融系统的透明度和可信度，让公众相信金融体系是安全、可靠的，只有合法客户才能参与金融交易，促进金融市场的健康稳定发展。

应对变化层面

  • 防止跨境犯罪：在全球化背景下，全球 KYC 标准的推行有助于阻止犯罪分子利用不同国家和地区之间的监管差异，在地理界限之间转移非法资金，加强跨境金融监管合作与信息共享。
  • 适应风险格局变化：金融犯罪的手段和形式不断演变，KYC 程序会定期审查和更新，帮助金融机构及时应对新出现的风险和威胁，保持对金融犯罪的防控能力。

虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证？

KYC看着高端，其实我们每个人都经历过，特别是金融领域是必不可少的一环。例如，当你去银行开户、支付宝注册以及参与股票/证券交易的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。

这便是一个最简单的KYC认证，目是为了验证你的身份、防止身份信息盗用以及用于违法犯罪活动！

同理，在加密货币世界中需要KYC认证也是这个原因，因为加密货币天然的隐私性、匿名性被很多别有用心的人用于非法集资、洗钱、贩卖违禁品等，为了杜绝这一可能在世界各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须要执行KYC规则。

目前所有的虚拟货币交易所都要求开户者需要做KYC认证。知名的比特币期货合约交易所BitMEX就曾经因为没有要求用户做KYC而遭到包括美国司法部的起诉。

而近日，币安公告称所有用户须完成中级KYC认证，否则禁止交易。看大趋势，KYC会被强制，而且会越来越严格！

三.如何完成KYC实名认证？

一般虚拟货币交易所要求客户提供：姓名、身份证号码、身份证正反面照片、本人手持身份证手写相关内容照片（ID照）、视频或者人脸认证等。

KYC实名认知度和你认证所须的文件

1.身份认证文件：身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件。

2.自拍照/脸部识别：一般为手持证件自拍，或者如币安的脸部照片+脸部识别。

3.地址认证文件：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。※(目前大部分虚拟货币交易所暂不要求初中级用户提供地址证明)。

KYC验证所需注意事项

1.提供的文件，无论是身份证还是地址证明，都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人与证件合照)时，拍照的时候要注意证件文字是否清晰，本人的脸是否完整露出。

币安KYC认证流程

以下以全球最大的虚拟货币交易所币安为例，KYC认证流程如下：

做实名认证之前，需要准备好身份证，如果顺利，大约15分钟就可以完成。

登录币安帐户，然后单击人头【用户中心】- 【身份认证】。

在这里，您可以看到三个认证级别，基础认证、中级认证和高级认证，以及各个级别的限额。点击【去认证】即可进入认证流程。

目前币安要求所有客户都必须完成中级认证，中级认证非常简单，也能满足大部分用户的需求！

一共需要做三件事：拍摄三张照片、下载币安APP、人脸识别。

1. 拍摄三张照片并上传

  • ①身份证正面照片
  • ②身份证反面照片
  • ③自拍照，露出上半身，头像清晰即可

2. 下载币安的APP，完成人脸验证

也可以打开币安App，通过扫描二维码来完成人脸认证过程。按照币安提示完成验证即可。

提交信息审核，大概需要十来分钟，系统会进行审核，并且把审核结果发送到邮箱，请注意查收邮件。有任何问题，可以咨询币安客服！

最后，因为需要KYC，如果碰到诈骗平台或黑平台，个人信息可能会被非法利用。为了保证安全，建议在投资虚拟货币之前，一定选择信誉度良好的大型交易所。

币安（Binance），欧易（OKEX）都是业界知名度较高的大型交易平台。

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Tag：KYC   实名验证  

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